യെസ് ബാങ്കിന് മൊത്തം ലഭിക്കാനുള്ള തുക ഏതാണ്ട് 2.25 ലക്ഷം കോടിയിലധികമാകുമെങ്കിലും, നിഷ്‌ക്രിയ ആസ്തികള്‍ (എന്‍പിഎ) ഏകദേശം 42,000 കോടി രൂപയാണ്. യെസ് ബാങ്ക് സ്ഥാപകന്‍ റാണ കപൂറിനെ ചോദ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട് എന്‍ഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് (ഇഡി) ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ പറയുന്നതനുസരിച്ച്, എന്‍പിഎകളായി മാറിയ 42,000 കോടി രൂപയുടെ വായ്പകളില്‍ 20,000 കോടി രൂപ ചില കോര്‍പ്പറേറ്റ് കമ്പനികള്‍ക്കും ബാങ്കിംഗ് ഇതര ധനകാര്യ കമ്പനികള്‍ക്കും (എന്‍ബിഎഫ്സി) കപൂരിന്റെ നിര്‍ദേശപ്രകാരം വാഗ്ദാനം ചെയ്തിരുന്നു.
കോക്‌സ് ആന്‍ഡ് കിംഗ്‌സ് ഗ്രൂപ്പ്, ഡിഎച്ച്എഫ്എല്‍ ഗ്രൂപ്പ്, സഹാന ഗ്രൂപ്പ്, റേഡിയസ് ഗ്രൂപ്പ് എന്നിവയുടെ ഫയലുകള്‍ ഇഡി അധികൃതര്‍ ആവശ്യപ്പെട്ടതിനെ തുടര്‍ന്നാണ് വിശദാംശങ്ങള്‍ പുറത്തുവന്നത്. തിങ്കളാഴ്ച രാത്രി ബാങ്കില്‍ നിന്ന് ഇഡിയിലേക്ക് കൊണ്ടുവന്ന ഫയലുകള്‍ പഠിച്ച ശേഷം, റിസര്‍വ് ബാങ്കിന്റെ സ്റ്റാന്‍ഡേര്‍ഡ് നടപടിക്രമങ്ങളും മാര്‍ഗ്ഗനിര്‍ദ്ദേശങ്ങളും മറികടന്നാണ് ഈ വായ്പകള്‍ വാഗ്ദാനം ചെയ്തതെന്ന് ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ സംശയിക്കുന്നു. ഇത് ഒടുവില്‍ പണനഷ്ടത്തിന് കാരണമായി. കപൂര്‍ സ്ഥാപിച്ചതായി ആരോപിക്കപ്പെടുന്ന ചില ഷെല്‍ കമ്പനികളും സൂക്ഷ്മപരിശോധലയിലാണ്.
ചില കോര്‍പ്പറേറ്റ് സ്ഥാപനങ്ങള്‍ക്ക് വായ്പ വിതരണം ചെയ്തതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് യെസ് ബാങ്ക് സ്ഥാപകന്റെ പങ്ക് കേന്ദ്ര ഏജന്‍സി അന്വേഷിക്കുന്നുണ്ടെന്നും തുടര്‍ന്ന് ഭാര്യയുടെ അക്കൗണ്ടുകളില്‍ കൈക്കൂലി ലഭിച്ചതായും ഇഡി അധികൃതര്‍ പറഞ്ഞു. ഏകദേശം 4,300 കോടി ഇടപാടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ് ഇഡി, സിബിഐ എന്നിവയുടെ കേസ്. 3,700 കോടി രൂപ വിലമതിക്കുന്ന ഡിബഞ്ചറുകള്‍ ഡിഎച്ച്എഫ്എല്ലില്‍ നിന്ന് ദിവാന്‍ ഹൗസിംഗ് ഫിനാന്‍സ് ലിമിറ്റഡ് വാങ്ങിയതായും കപൂറിന്റെ പെണ്‍മക്കളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനിക്ക് 600 കോടി രൂപയുടെ വായ്പ നല്‍കിയതായും ഇഡി അധികൃതര്‍ അറിയിച്ചു.
കപൂറിന്റെ പെണ്‍മക്കളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനിക്ക് മതിയായ ബിസിനസ്സുകളോ സ്വത്തുക്കളോ ഇല്ലാത്തതിനാല്‍ വായ്പയ്ക്ക് കാണിച്ച പണയം 40 കോടി രൂപയുടെ സ്വത്ത് മാത്രമായിരുന്നു. അതിനാല്‍ ഈ രണ്ട് ഇടപാടുകളും സംശയാസ്പദമായിരുന്നു. അതേസമയം പണയംവച്ച സ്വത്ത് ഒരു കാര്‍ഷിക ഭൂമിയായിരുന്നു. ഉത്തര്‍പ്രദേശ് പവര്‍ കോര്‍പ്പറേഷന്‍ ലിമിറ്റഡിലെ (യുപിപിസിഎല്‍) എംപ്ലോയീസ് പ്രൊവിഡന്റ് ഫണ്ട് (ഇപിഎഫ്) തട്ടിപ്പിലെ ക്രമക്കേടുകളെക്കുറിച്ച് ഇഡി അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചതോടെയാണ് കപൂറിനെതിരായ അന്വേഷണവും ആരംഭിച്ചത്. ഉത്തര്‍പ്രദേശില്‍ 2,267 കോടി രൂപയുടെ ഇപിഎഫ് തട്ടിപ്പ് അന്വേഷണം സിബിഐ അടുത്തിടെ ഏറ്റെടുത്തിരുന്നു. വൈദ്യുതി മേഖലയിലെ ജീവനക്കാരുടെ സമ്പാദ്യം ഡിഎച്ച്എഫ്എല്ലില്‍ നിക്ഷേപിച്ചിരുന്നു.
ഇതേ കേസിലെ പ്രതിയായ കപില്‍ വാധവാനെ അന്വേഷിക്കുന്നതിനിടെ സംശയാസ്പദമായ രണ്ട് ഇടപാടുകള്‍ ഇഡി അധികൃതര്‍ കണ്ടെത്തി. തുടര്‍ന്ന് കപൂറിന്റെ വസതി, ഓഫീസുകള്‍, പെണ്‍മക്കളുടെ വസതികള്‍, മറ്റ് വസ്തുവകകള്‍ എന്നിവ ഇഡി റെയ്ഡ് ചെയ്തു. മുംബൈയിലെ ഏജന്‍സിയുടെ ബല്ലാര്‍ഡ് എസ്റ്റേറ്റ് ഓഫീസില്‍ വച്ച് രണ്ടാം ദിവസത്തെ ചോദ്യം ചെയ്യലിന് ശേഷമാണ് റാണ കപൂറിനെ അറസ്റ്റ് ചെയ്തത്. അറസ്റ്റ് മെമ്മോയില്‍ ഒപ്പിടാന്‍ കപൂര്‍ വിസമ്മതിക്കുകയും കോടതിയെ വെല്ലുവിളിക്കുകയും ചെയ്തു.
കള്ളപ്പണം തടയല്‍ നിയമത്തിലെ (പിഎംഎല്‍എ) വ്യവസ്ഥ പ്രകാരമാണ് ഇഡി ഉദ്യോഗസ്ഥര്‍ കപൂറിനെ അറസ്റ്റുചെയ്തു. 20 മണിക്കൂറിലധികം റാണയെ ഇ.ഡി ചോദ്യം ചെയ്തു. കപൂറിനെതിരായ കേസ് അഴിമതി ബാധിച്ച ഡിഎച്ച്എഫ്എല്ലുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. കാരണം ബാങ്ക് കമ്പനിക്ക് വായ്പ നല്‍കിയത് നിഷ്‌ക്രിയ ആസ്തികളായി (എന്‍പിഎ) മാറിയെന്നും അവര്‍ പറഞ്ഞു. മൂലധന ശോഷണം നേരിടുന്ന യെസ് ബാങ്കിന് റിസര്‍വ് ബാങ്ക് വ്യാഴാഴ്ച മൊറട്ടോറിയം ഏര്‍പ്പെടുത്തി. ഒരു അക്കൗണ്ടിന് പരമാവധി പിന്‍വലിക്കാവുന്ന തുക 50,000 രൂപയായി നിജപ്പെടുത്തുകയും സ്വകാര്യമേഖലയിലെ വായ്പ നല്‍കുന്ന ബോര്‍ഡിനെ ഉടന്‍ പ്രാബല്യത്തില്‍ വരുത്തുകയും ചെയ്തു. മാര്‍ച്ച് 11 നാണ് കസ്റ്റഡി അവസാനിക്കുന്നത്. അതിനാല്‍ കപൂറിനെ പ്രത്യേക പിഎംഎല്‍ കോടതിയില്‍ ഹാജരാക്കും.
